理财规划制作课程

课程大纲：
一、资产配置的概念
1、资产配置的价值与意义
（1）商业银行的发展与资产配置的关系
（2）实际案例佐证资产配置的价值与意义
（3）不同经济运行环境下的资产配置的价值运用
2、资产配置的相关理论（小组研讨）
（1）标准普尔的实操运用与概念的差异
（2）美林时钟的本质
（3）生命周期与人生曲线图的结合

二、资产配置大类资产解读
1、保险类
（1）消费型保险与长期保险在资产配置中的价值
2、固收类
（1）资管新规的本质与解读及与固收+的结合
3、现金管理类
4、权益类
（1）权益类产品在资产配置中的调整
（2）资产配置中的权益类产品再配置
5、信贷类产品
（1）贷款类产品对配置结构的影响
（2）信用卡产品是否和资产配置相关？

三、客群营销实战中的资产配置
1、客户的风险偏好与投资喜好
（1）风险偏好对资产配置的影响
（2）如何改变客户的风险偏好
2、职业客群的资产配置（小组实操）
（1）六大类客群的画像与解读
（2）六大类职业客群的需求分析
（3）六大类客群的金融方案与产品的匹配

四、资产配置与理财规划方案设计与呈现
1、理财规划核心内容、意义和实质
2、理财规划是以理财目标做资产配资
3、与客户深入沟通应讨论的主要问题
4、理财目标期限与金融产品选择
5、理财规划的基本流程（小组研讨与实操）
（1）应用场景选择
（2）客户情况分析与客户需求发掘
（3）宏观经济环境结合及经济信息选取
（4）具体方案设计
（5）方案的执行
（6）方案的检视与调整
6、理财规划的有效呈现
7、理财规划的即时调整

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