财富资产配置课程

课程背景
本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手，引领个人客户一起通过了解自己资产配置中的问题，解决家庭的财务和风险管理可能面临的挑战，检视家庭存在的各项财务健康管理问题，并提供战略性的解决方案，从而做出更加完整的产品计划，创造健康，守护家庭，2021让自己的工作、家庭、财富更加圆满

课程亮点：
“是什么”-了解2021变局对家庭财富带来的考验
“为什么”-了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色
“怎么做“–了解如何审视家庭风险控制情况，如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况，并重新调整资产配置策略
“有什么”-案例分享
“我来做”-演练操作，自己动手做一做，教大家如何使用工具给自己家庭的资产保驾护航
对投资理财、健康医疗、子女教育、资产安全，养老防病等各方面需求不断增加，本沟通将让大家学习家庭资产配置，为家庭财富保值增值

课程特色：
落地性——课程内容工具化，语言通俗易懂；案例贴近生活，拿来即用。
工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握。
实用性——培训突出实用效果，聚焦管理者工作实践，通过案例及课堂演练，及导师专业指导，学员们在课上直接掌握方法。
生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式，突出课堂的生动性。

课程方式：
讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

课程对象：
关心和热爱理财人士，公司中高层

课程大纲
第一讲：是什么–什么是有趣的资产配置？
一、疫情后，理财的内心需求和关注点
1、客户心理的需要与动机分析
1）客户不同层次需要的分析
2）影响客户购买需要的因素
3）客户购买动机的形成
2、常见的购买动机分析
1）疫情后，如何规划现金流
案例分析：企业主和个人的未来3年财富现金规划
2）债务风险与财富隔离
案例分析：家庭财产与企业财产的区分
3）通胀风险与资产配置
案例分析：家庭资产结构分析
4）婚姻风险与养老规划
案例分析：养老规划与有效策略安排
二、真实沙盘模拟演练
介绍游戏规则
金融产品优劣势解析：存款、理财、黄金，期货，股票，基金、房产、信托、保险
各大类资产在市场表现，真实模拟在过去10年中发生的各大金融活动
小组讨论-合理的资产配置模型

第二讲：理财篇–女性资产配置下的理财技巧
一、告别散户思维，基金致富之道
1、资产配置中基金的核心功能
A、基金的特点
产品线丰富
购买门槛低
随时可购买赎回
披露相对规范
B、各类基金的特点与投资标的
货币基金
债券基金
股票基金
平衡基金
C、真正赚钱的类别
20年的历史数据比较，了解基金投资价值
应对投资的三大需求：收益、安全、流动性
选择基金小技巧
看宏观大环境
看行业
看时机
看品牌
D、基金购买的三个认识误区
市场不好不能卖基金
套牢了不敢卖基金
不愿意尝试买基金
排行篇–如何选择优秀的基金
1）基金打分（占比55%）
历史业绩（30%）
风险（5%）
三方评级（10%）
基本面（10%）
2）基金经理（占比35%）
投资水平（25%）
经理指数（5%）
成熟度（5%）
3）基金公司（占比10%）
公司规模（5%）
团队稳定性（2%）
团队成熟度（1%）
同类基金业绩（1%）
星级基金（1%）
组合篇–组合营销是常胜之道
1、组合投资的意义
降低基金波动性，降低回撤
2、组合的四大方法，全方面抓住机遇
不同风格组合：大盘小盘，价值成长
不同行业组合：金融、地产、科技、医疗、消费
不同趋势组合：抄底和追高
不同题材组合：长期价值和短期热点
3、一笔投和定投的基金组合推荐
核心+卫星策略
投资风格重要
实战演练：3223阵型
二、配置固定收益，财务稳健基石
学会固收产品的3大分类方法
学会固收产品的5大风险鉴別方法
固收产品选择方法:四选四看二关键
三、家庭保障体系，覆盖生命周期–给全家提供三全保障
认识人身潜在的风险、了解保险价值、掌握保险选择方法
三步搞定子女教育金
养老准备四部曲
留给你一生的理财作业
演练-针对中产家庭的家庭保障计划
针对子女教育需求家庭的财富管理计划
针对养老需求家庭的财富管理计划
四、净值型理财产品，提供家庭资产流动性
净值化意味着公开化、透明化
银行理财净值化以后，投资者能够分享超额投资收益。

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