《内控合规与信贷案件防范》
讲师:王敏求 浏览次数:29
课程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
课程大纲Syllabus
内控合规与信贷防范课程
课程对象:商业银行客户经理。
课程大纲/要点:
一、内控合规与银行案件
1、内控合规管理建设年活动沿革与工作要求。
2、信贷业务监管处罚重点分析(2017-2021年)。
1)
贷款资金用途不合规。
2)
票据贸易背景不真实。
3)
统一授信不规范。
4)
客户经理不当行为。
3、银行案件与危害。
1)
银行案件定义与内涵。
2)
银行信贷类案件特点。
3)
银行案件危害及后果。
4)
银行案件趋势。
二、违法违规典型案例与适用罪名
1、收受客户好处。
1)
典型案例:银行员工收受客户贿赂案;
2)
非公受贿罪解析。
3)
客户关系处理与受贿风险防范。
2、参与民间融资、非法集资。
1)
典型案例:某银行客户经理集资诈骗案;
2)
集资诈骗罪解析。
3)
非法集资防范要点。
3、违法发放贷款。
1)
典型案例:支行副行长违规对外担保、指使下属违法发放贷款案;
2)
违法发放贷款罪解析。
3)
授信尽职要点。
4、盗取/挪用客户资金。
1)
典型案例:某行柜员挪用客户资金案。
2)
挪用资金罪解析。
3)
挪用资金防范要点。
5、伪造、变造金融票证。
1)
典型案例:某行柜员伪造客户存单案。
2)
伪造、变造金融票证罪解析。
3)
伪造、变造金融票证防范要点。
6、非法获取公民个人信息。
1)
典型案例:某行客户经理勾结盗取客户信息案
2)
侵犯公民个人信息罪解析。
3)
信息保密与信息安全风险防范。
7、深陷赌博恶习。
1)
典型案例:某行客户经理深陷赌博骗取贷款案。
2)
贷款诈骗罪解析。
3)
如何正确看待赌博行为。
8、违规代办代保管。
1)
典型案例:某行违规代办业务暴雷。
2)
违规代办代保管潜在的刑事风险。
3)
代办代保管防范要点。
三、操作法律风险防范
1、客户资料审核不严。
1)
识别与防范假公司。
2)
识别与防范假公章。
3)
识别与防范假报表。
4)
识别与防范假合同
2、客户真实意愿核查不严。
1)
识别和防范假保证。
2)
识别和防范假抵押。
3、贸易背景真实性审核不严。
4、客户关联信息调查不全。
四、强化职业道德教育
1、合规的定义和性质。
2、合规价值与意义(合规创造价值)。
3、异常行为识别与防范。
1)
重点异常行为表现。
① 4类“积极型”异常行为。
② 8类“消极型”异常行为。
2)
异常行为预警信号。
3)
如何恰当处理与客户的关系。
4、强化职业道德意识。
内控合规与信贷防范课程
转载://www.ibid2.com/gkk_detail/295888.html
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