金融相关法律法规课程

课程大纲/要点：
第一部分 信贷法律风险防控要件
一、“民法典”、“九民会议纪要”部分解读
-背景介绍
-《中华人民共和国民法典》概况
-《全国法院民商事审判工作会议纪要》概况
-特别提示
-公司为他人提供担保新规注意事项
-债权转让新规提示
-保证期间约定不明新规后果
-关于“先租后抵”新规解释

二、贷款重组实操要件
-《商业银行金融资产风险分类暂行办法??（征求意见稿）》新规解析
-“四大”要义
-以债务人为中心的风险分类理念
-逾期天数与分类结果
-贷款重组“大框架”
-不减让模式—无还本续贷
-减让模式—贷款展期、借新还旧、重组贷款……
-细化后“重组”概念
-“财务困难”认知标准
-“合同调整”形式要件
-“重组观察期”设定及执行
-关于“不可抗力”
-“不可抗力”的法律界定
-“不可抗力”的法律适用
-贷款展期实操要件
-贷款展期先决条件
-贷款展期操作要求
-贷款展期注意事项
-贷款借新还旧实操要件
-借新还旧法律诠释
-借新还旧抵押登记效率两种选择
-借新还旧担保变化关注点
-重组贷款实操要件
-重组贷款主要方法与操作要点
-重组贷款实施原则

三、若干信贷业务法律风险解析
-知识产权融资法律风险要点和应对措施
-三大风险特点
-四项应对措施
-目前国内外银行做法
-三权类贷款法律风险要点和防控对策
-三权类贷款核心要义
-难点和要点
-防控对策
-林权抵押“丽水模式”
-农地抵押“海盐模式”
-应收账款质押贷款法律风险要点和实操指引
-应收账款质押综述
-常见法律风险的特点和难点
-风险防范措施与建议
-风险缓释实操引领

四、违法发放贷款案例与启示
-读懂和理解司法条例
-违反国家规定发放贷款
-按行为追罪
-数额巨大或造成重大损失都可以追罪
-违法发放贷款主要表像
-未尽核保
-违规操作
-化整为零
-冒名贷款
-明知虚假
-恶意串通
-司法判例二则
-“危险的职业”案例剖析
- 事件背景
- 案例警示

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