课程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
课程大纲Syllabus
银行审计人员能力提升培训
课程目标: “要在职场中取胜,唯有专业”,通过三门课程的学习,重点提升以“管方向、管班子、管风险”为核心内容的经济责任审计、信贷风险审计和数据分析方面的专业能力,推进“数据分析+现场核查”数字化审计模式,手把手指导学员如何通过四点合一立项目(审什么)、三步深入定方案(往哪审)、多措并举查深透(怎么审)、四步复盘促提升(怎么用),全面提升审计人员的专业性,让你掌握扎实的审计基本功,学会体系化的审计技术方法,提高审计发现问题的实战能力,真正带着问题来,拿着方案走,持续实现自我突破,做到“摸得清情况、查得出问题、提得出建议、改得了错误”。
第一部分:商业银行经济责任审计实务及报告撰写
(一)主要相关制度解读与运用 (30分钟)
1.第2205号内部审计具体准则——经济责任审计解读
2.第3204号内部审计实务指南——经济责任审计解读
3.某行经济责任审计操作规程解读与运用
(二)问题导向经济责任审计模式的探索与应用 (30分钟)
1.问题导向审计流程图介绍
2.问题导向审计核心工作法
3.问题导向审计的实践运用
(三)领导人员经济责任审计实务与案例分析 (120分钟)
1.审计年度计划:领导人员经济责任审计计划制定
2.审计工作方案:领导人员经济责任审计方案设计
3.审计工作重点:领导人员经济责任审计重点内容(审什么)
(1)重大政策:促进重大政策落地
(2)突出个性:领导人员应该干什么
(3)对照标准:领导人员干了什么
(4)问题成效:领导人员干得怎么样
4.领导人员经济责任审计的技术方法(怎么审):
(1)经济责任审计“六化工作法”的运用
(2)商业银行主要工作业绩评价指标分析
(3)经济责任审计实务与案例分析:董事长、行长、分管行长、监事长经济责任审计重点内容及审计方法
5.经济责任审计报告编写和审计画像
第二部分:商业银行信贷业务审计实务和技术方法
(一)信贷领域监管处罚重点事由分析 (约30分钟)
1.房地产类贷款重点处罚事由分析
2.流动资金贷款重点处罚事由分析
3.固定资产贷款重点处罚事由分析
4.地方政府融资重点处罚事由分析
5.银团(社团)贷款重点处罚事由分析
6.零售贷款三大领域处罚事由
(1)消费贷款处罚事由
(2)经营性贷款处罚事由
(3)住房按揭贷款处罚事由
7.零售贷款领域七个贷款环节处罚事由
(1)贷款三查不到位
(2)违规发放贷款
(3)未按约定用途发放贷款
(4)贷款管理不到位
(5)贷后检查不到位
(6)贷款五级分类不正确/贷款分类不真实、人为掩盖贷款风险
8.借名贷款处罚情况
9.互联网贷款处罚情况
(二)信贷领域审计技术方法与实务(约30分钟)
1.信贷领域审计方案的设计与运用
2.审计发现重点问题清单与技术方法
(1)准入不严,向不符合条件的客户发放贷款
(2)违规发放房地产开发贷款
(3)违规向政府提供融资形成地方政府隐形债务
(4)办理无真实贸易背景的银行承兑汇票
(5)违规开展贴现业务
(6)资产质量反映不准确
(7)集团客户授信管理不到位
(8)抵押物的评估和登记费用违规由借款人承担
(9)贷款受理和调查不到位
(三)信贷领域典型重大违规审计发现的技术方法(约90分钟)
案例1.违规向关联企业发放贷款
案例2.违规向空壳企业发放贷款
案例3.违规发放重组企业贷款
案例4.违规发放借壳贷款
案例5.违规发放中介诈骗贷款
案例6.违规发放虚假企业贷款
案例7.违规发放承兑汇票质押贷款
案例8.违规发放外部欺诈贷款
案例9.违规发放中介介绍贷款
案例10.员工违法发放贷款案例
(四)信贷领域主要审计分析模型设计思路与技术(约30分钟)
围绕监管处罚重点,结合10个典型案例,重点讲解审计分析模型的设计思路和方法,达到举一反三,触类旁通。
第三部分:商业银行非现场审计模型设计思路和实务
一、商业银行数字化审计转型思维与方向 (约15分钟)
(一)引领内部审计数字化转型的三大思维
(二)推动内部审计数字化转型的五大方向
二、商业银行数字化审计运用 (约45分钟)
(一)从监管动向看数字化审计的重点
(二)如何从监管处罚重点来进行数据分析
(三)四大典型违规问题审计建模思路介绍
三、商业银行数字化审计技术与案例解析(约120分钟)
(一)利用1234原则进行数字化审计的创新
(二)数字化审计数据分析模型构建实务
1.现场三大审计模型构建
(1)客户风险预警分析及模型构建
(2)贷后资金流向分析及模型构建
(3)员工行为分析预警模型构建
2.案例分析:
(1)监管处罚重点审计分析模型的构建
(2)不法贷款中介审计分析模型的构建
(3)员工参与资金中介审计模型的构建
根据学员需要,讲解具体审计模型的构建
银行审计人员能力提升培训
转载://www.ibid2.com/gkk_detail/295342.html
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