《高净值人士的财富法税风险与防控》
讲师:蒲嘉杰 浏览次数:40
课程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
课程大纲Syllabus
财富法税风险与防控课程
课程背景:
财富传承是财富管理行业的“皇冠上的明珠”,私人银行业务中,财富传承服务已成为兵家必争之地,家族信托、保险、保险金信托等工具方兴未艾,更是为行业发展和服务多元化提供了诸多抓手。本课程旨在以《民法典》为切入点,系统剖析高净值人士财富法律风险及其防控策略,培育学员系统化、模块化的展业能力。
课程收益:
通过本课程的学习使学员能够:
1、形成财富法律风险管理的系统化思维;
2、获得若干展业小工具,便于其剖析其客户的财富法律风险;
3、透过若干案例,掌握不同财富法律风险的金融工具解决方案
课程对象:银行客户及客户经理
课程大纲/要点:
一、高净值人士财富管理常见法律风险
1、财富继承十道关
1)
第一关:遗产知多少?
2)
第二关:法定继承问题
3)
第三关:“无常”的财富流失
4)
第四关:遗嘱无效的N个案例
5)
第五关:遗产管理人
6)
第六关:财产过户
7)
第七关:“父债”要不要“子偿”
8)
第八关:遗产需扣税
9)
第九关:继承与婚姻的交织
10)
第十关:遗产的实际控制人
2、婚姻风险的高频问题
1)
第一问:哪些是夫妻共同财产
2)
第二问:处分夫妻财产必须配偶同意吗?
3)
第三问:婚姻与刑事风险的交织
3、债务风险的常见形态
1)
家企混同
2)
夫妻混同
3)
家庭混同
4、代持的苦恼
1)
代持和证据
2)
代持人本身出险
3)
代持人的连带风险
二、高净值人士的税务风险
1、共同富裕时代,税务风险是高净值人士*的风险
1)
中国高净值人士税收风险的现状
2)
税收征管:“共同富裕”改变了什么?
3)
中办、国办《关于进一步深化税收征管改革的意见》
4)
逃避税的法律后果
① 税收惩罚体系:罚与罪
② 税收犯罪的机会成本
③ 税收安排扭曲产权关系
2、高净值人士税务风险暴露案例
1)
举报:私人纠纷税收化(N个案例)
2)
征管:“以数治税”在路上(N个案例)
3)
*:重点打击逃避税(N个案例)
4)
三大趋势的交叉运用(N个案例)
3、税务筹划的正确方式
1)
基本原则
a)
提高免税资产额、降低匿名资产额
b)
提高匿名资产额,降低显名资产额
c)
提高安全资产额,降低风险资产额
2)
实务案例
a)
提高免税资产额:资产配置(股权规划)
b)
提高免税资产额:资产配置(业务规划)
c)
提高免税资产额:保单规划
d)
提高免税资产额:信托基金
e)
提高安全资产额:保单规划+信托基金
f)
提高匿名资产额:信托基金
三、财富风险的交织与统筹规划
1、财富风险的交织
1)
游族网络的故事
2)
来自前妻的税务举报
2、保险和信托的财富规划功能
1)
工具概览:保险、家族信托与保险金信托
2)
应用案例
a)
继承规划案例
b)
婚姻隔离案例
c)
债务隔离案例
d)
妥善代持案例
3)
信托与保险:PK与融合
3、保险与信托之外:“统筹规划”2.0
财富法税风险与防控课程
转载://www.ibid2.com/gkk_detail/294893.html
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