课程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
课程大纲Syllabus
大额保单与保险金信托课程
【课程背景】
随着财富管理行业的发展和我国居民对财富保障认知的提升,风险管理开始成为财富保障体系的重要一环。财富管理行业在探索财富价值管理的同时,更多地开始思考,如何进一步正确引导客户建立风险管理的价值观。基于此,保险金信托作为财富管理信托业务的一个较新业务品类,正在迎来新的发展机遇。
相较于家族信托而言,保险金信托占用现金压力小,财务确权更便捷,同时也能起到家族信托一样帮助客户防范财务风险、减少继承纠纷、保护隐私、照顾年幼或无行为能力人、独立财产、筹划税务、对子女正向激励、保障个人及家人养老的功用。
因为以保险金信托为切入点,更容易帮助客人规划财富保护和传承安排,签署大额保单。
【课程收益】
认知:明晰保险金信托的功用和安全性、以及与家族信托的区别。
专业:掌握保险金信托主要客群的特征、需求、和沟通方法以及异议处理能力。
【课程对象】理财经理
【课程大纲】
第一讲:什么是保险金信托?
一、什么是家族信托?
信托的前世今生
二、家族信托与保险金信托的对比
三、财富保全和传承常用工具功用对比
第二讲:保险金信托安全吗?
一、哪些情况信托可能无效或被强制执行?
二、信托公司若破产倒闭,信托财产是否会受到影响?
三、信托财产的独立性
第三讲:保险金信托功能与模式
一、保险金信托常见模式
保险金信托1、0(仅保单)
保险金信托2、0(保单+现金)
第四讲:保险金信托主要客群分析
一、客群一:单一收入来源家庭
二、客群二:多子女家庭
三、客群三:特殊子女/子女年幼
四、客群四:隔代传承
五、客群五:重组家庭
六、客群六:单独抚养子女的家庭
七、保险金信托电话邀约话术
第五讲:如何进行有效的KYC
一、高客保单销售七段论
案例:不当话术示例
二、获取和分析信息
三、由表及里的分析客户
四、客户关注点的优先级
五、巧妙设问
情境性问题
改变性问题
影响性问题
认同性问题
第六讲:财富传承的难题
一、婚姻问题
案例:子女婚变
离婚分割涉及的主要财产
婚内财产混同风险发生典型场景
二、《民法典》时代下的继承
案例:独身男子去世,*亲人不能继承房产
《民法典》时代下的财富继承流程
三、遗嘱的限制
有遗嘱 = 有权继承 ?
公证遗嘱 VS 继承权公证
继承权公证费用
继承权公证还会面临哪些困难?
四、如何绕过财富传承中的两大难关
第七讲:保险金信托案例
案例:单一收入家庭风险
案例:企业主家庭
研讨:消失的她如用保险金信托保护
第八讲:常见反对问题
1、直接做家族信托就可以,何必还要加保单?
2、信托公司万一破产怎么办?
3、中国大陆信托法律环境不成熟,不如去海外设立信托?
4、保险金信托能免税吗?
5、保单本身可以被强制执行,那保险金信托就不能吗?
6、保险金信托现在不着急,等我老了再设立不迟。
大额保单与保险金信托课程
转载://www.ibid2.com/gkk_detail/290770.html
已开课时间Have start time
-
- 赵志宏
投资理财公开培训班
- 2015房地产开发全流程纳张伟
- 融资策划36计朱耿洲
- 投资项目分析与决策黄老师
- 国际市场分析、开发及投融资程帅
- 企业税收筹划与案例精讲赵杰
- 2015年房产建安企业‘营姜老师
- 老板财务通刘国东
- 上海投融资策略培训班黄老师
- 长期激励体系落地方案设计演翁江春
- 基于新税收环境下的税务规划黄德汉
- 企业融资策略与实务创新
- 总裁的财务管理智慧——倍增方岚
- 企业资金管理与投融资实务操袁琳
- 中小企业融资模式突破及融资资深讲
- 房地产企业融资策划黄老师
- 投融资决策中的财务方法与工李友忠
- 企业全流程财务价值创造俞丽辉
- 中国高成长性企业新三板投融讲师团
- 中国创业企业股权激励实务操单海洋
投资理财内训
- 后疫情时代信用卡业务发展于中浩
- 全方位解析企业融资与资本市蒲雁
- 快速创造销售奇迹——理财经张瑞丹
- 数字人民币在银行业务场景的迟台增
- 私募股权基金及投资实务蒲雁
- 绩效倍增——银行理财经理业张瑞丹
- 海外工程项目销售融资全案例程帅
- 跨境工程投资与股权并购项目郑刚
- 海外投资与运营风险管理郑刚
- 《基础设施投融资模式创新与李新升
- 绿色金融业务武威
- 《新形势下境内保险金信托与吉雅